1.虚拟货币的洗钱案例。
2022年9月26日，湖南省衡阳县公安当局破获了一起利用虚拟币交易洗钱的大规模洗钱集团案，涉案金额达400亿元人民币。
2022年，内蒙古通辽市公安局科尔沁分局破获一起洗钱案，抓获63名犯罪嫌疑人，涉案金额达120亿元。
广东警方侦破了全国首例利用USDT数字货币的“洗钱”案件[[20]]。
数字人民币的洗钱风险。
作为新生事物，数字人民币带来了便捷的数字金融体验，但其独特的交易和支付方式也引发了洗钱的新风险[[11]][[12]]。
最近，河南省新密公安破获了全国首例使用7位数数字人民币进行洗钱的案件。
数字人民币的底层技术和交易结构与传统的货币流通系统有很大的不同，产生了新的洗钱风险[[12]]。
洗钱的方法和程序。
犯罪组织通过成立公司、发行虚拟币等方式吸引顾客的资金，然后将这些资金转换成虚拟货币，使其跨国流动[[7]][9]]。
虚拟货币的匿名性和跨国性质使得洗钱更加隐蔽和难以追踪[[19]]。
此外，区块链账户地址也可以转换为虚拟数字货币，用于网络商业、欺诈、赌博等上游犯罪资金的洗钱[[21]][[22]]。
4.监视和防范措施:
目前，为了应对虚拟货币和数字人民币的洗钱风险，中国采取了一系列措施。例如，将虚拟货币作为洗钱和反恐资金筹集的监管对象，进行特别预防?实施监督措施[[6]]。
针对数字人民币潜在的洗钱风险，研究从顶层设计层面明确数字人民币法定货币属性，充实反洗钱法律基础，改进监管机制建议善做[[8]][[28]]。
公安当局也加强了打击力度，破获了多起进行洗钱的虚拟货币，没收了大量虚拟货币[[17]]。
