防范数字货币的洗钱风险，需要从多个方面入手，综合运用技术、规范和监管手段，实现全链条治理。
将虚拟币交易平台、网络支付平台、具有支付结算功能的网络社交平台纳入反洗钱义务范围，为这些平台洗钱应当根据工具的风险状况要求建立风险管理措施和增加反洗钱特别预防措施。例如，最高人民检察院和中国人民银行公布了利用虚拟货币洗钱的具体手法和流程的典型案例。
技术开发和强化规制是关键。金融机构对虚拟货币洗钱进行特别预防?落实监管措施，将虚拟货币纳入洗钱和恐怖融资监管范围[[8]]。客户身份识别系统和大宗交易及可疑交易报告系统应在客户交易的基本层面收集并存储相关数据[[18]]。
四是提高公众风险意识和防范能力。通过教育和宣传，提高对虚拟货币交易操作活动及其潜在风险的认识，避免参与非法金融活动[[7]][17]]。例如，中国人民银行等如何进一步防止虚拟货币交易操作的风险?发布了应对的通知，明确指出虚拟货币相关的业务活动属于非法金融活动[[21]][[22]]。
针对数字人民币洗钱的潜在风险，建议从制度建设、义务履行、技术实施三个层面完善反洗钱框架和路径[][[14]][[19]]。例如，在数字人民币系统中，客户身份识别制度，大额?建立可疑交易报告制度，收集相关数据?保存[[18]]。
防范数字货币洗钱风险需要多方共同努力，通过技术、规范、监管综合施策，实现全链条治理，确保金融秩序稳定和人民群众财产安全有必要。
