反洗钱与数字货币
虚拟货币因其匿名性和分散性，成为洗钱的重要工具。例如，比特币这样的加密货币，由于其分散性和匿名性，很难执行个人身份识别和交易记录登记等反洗钱措施[[26]]。虚拟货币的交易需要花费巨大的金额，存在欺诈、网络攻击、技术恐吓、赌博等各种犯罪行为[[10]]。
中国政府对虚拟货币实行严格的监管。通知明确禁止虚拟货币的兑换、买卖、提供撮合服务、代币融资、虚拟货币衍生品交易等业务，视为非法金融活动[][15]]。国外虚拟货币交易所为中国国内居民提供服务也被视为非法金融活动[]。
数字货币的反洗钱需要采取一些措施。考虑到洗钱的需求，数字人民币等中央银行的数字货币采用区块链和分布式账本技术设计，以确保交易的可追溯性[[27]]。金融机构在引进新技术或推出新产品之前，必须评估洗钱风险并进行风险管理[[29]]。
数字货币的跨国流动性特点，也需要加强反洗钱的国际合作。合规体系的建立，从内部和外部监控洗钱风险，完善的法律规范和沙箱?这是提高反洗钱水平的重要预防措施[[17]]。
