1.欺诈事件。
深圳市检察院起诉的H数字交易所虚拟币诈骗案，15名被告人被判处3年至13年不等的有期徒刑，受害人近1500人，损失金额巨大。
四川省眉山市彭山区法院日前宣判一起制作虚假虚拟币交易平台实施诈骗的案件，被告共骗取客户1443981泰达币(约合人民币940万元)。
在另一起诈骗案件中，破获了一宗超过1700万元的诈骗案件，逮捕了24名犯罪嫌疑人[[10]]。
2.洗钱
福建省南安市公安局破获一起利用数字人民币洗钱2000多万元的案件，抓获团伙成员9人。
贵州省玉屏市警方也于近日成功破获全省首例利用数字人民币实施电信诈骗案，抓获24名犯罪嫌疑人。
湖南省衡阳县公安当局破获了涉案金额达400亿元人民币的特大洗钱犯罪集团案。超过300起电话诈骗案件。[[17]]
数字货币市场波动性高，受监管政策、市场氛围、技术更新等多种因素影响，价格可能突然波动，给投资者带来巨大损失[[6]][[7]]。
数字货币的安全性和技术可行性是投资的重要考量，投资者需要仔细评估项目的技术实力和安全性[[7]]。
4.政策风险。
投资比特币这样的数字货币的第一个风险是政策风险。例如，国内退出比特币交易平台，比特币中国直接退出市场，火币OKex等国内主体退出。
5.其他风险。
数字货币没有明确的价值基础，容易遭到恶意操作和价格操纵，对以虚拟货币和“离岸数字期权”为幌子进行集资等欺诈行为的个别不法企业必须严加防范要。[[27]]
数字货币的基础技术包括安全芯片、区块链、加密算法以及大数据、云计算、人工智能等新一代移动通信技术，但这些技术存在局限性存在安全隐患[[28]]。
